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expatriés
optimisez votre fiscalité, préparez votre retraite et investissez sereinement pour demain
Vivre et travailler à l’étranger ouvre de nouvelles opportunités, mais soulève aussi des questions complexes sur la gestion de votre patrimoine.
En tant qu’expatrié, vous devez anticiper les défis fiscaux, juridiques et financiers pour optimiser vos investissements, sécuriser vos revenus et préparer votre retour en France.
Pourquoi une gestion de patrimoine adaptée aux expatriés ?
1/ Optimisez votre fiscalité internationale
Naviguer entre les réglementations fiscales françaises et celles de votre pays d’accueil peut être délicat.
Je vous accompagne pour :
- Réduire l’impact fiscal sur vos revenus et vos investissements grâce à des stratégies optimisées
- Éviter la double imposition en tirant profit des conventions fiscales bilatérales
- Anticiper les conséquences d’une expatriation ou d’un retour en France pour éviter les mauvaises surprises
2/ Préparez votre retraite en toute sérénité
Les systèmes de retraite diffèrent selon les pays et ne couvrent pas toujours vos besoins futurs.
Je vous propose des solutions de capitalisation personnalisées pour assurer des revenus complémentaires réguliers, adaptés à votre niveau de vie :
- Assurance vie française ou luxembourgeoise
- Placements financiers via des investissements diversifiés
- Investissements immobiliers sans gestion administrative (SCPI, nue-propriété, location meublée)
3/ Investissez pour générer des revenus stables
Que ce soit pour préparer votre retraite, financer les études de vos enfants ou réaliser un projet personnel,
je sélectionne pour vous des solutions d’investissement adaptées :
- Immobilier géré et optimisé fiscalement : SCPI, démembrement de propriété, location meublée (LMNP)
- Placements financiers performants pour faire fructifier votre épargne tout en limitant les risques
- Stratégies en multi-devises pour tirer parti de votre situation internationale
4/ Protégez vos proches
Expatrié, vous bénéficiez souvent d’une protection sociale moins avantageuse.
Je vous aide à sécuriser votre famille avec des solutions de prévoyance adaptées :
- Assurances décès et incapacité pour pallier les imprévus ;
- Structuration patrimoniale pour protéger votre conjoint ou vos enfants dans un contexte international ;
- Solutions de transmission patrimoniale optimisées pour minimiser les coûts fiscaux.
Investissement immobilier pour les expatriés : construire un patrimoine à distance
L'expatriation ne signifie pas renoncer à la constitution de votre patrimoine en France. Au contraire, L’investissement immobilier constitue l’un des leviers privilégiés des expatriés souhaitant préparer leur avenir tout en conservant un ancrage patrimonial en France. Que votre objectif soit de générer des revenus complémentaires, préparer votre retraite, anticiper votre retour en France ou transmettre un patrimoine à vos proches, il existe de nombreuses solutions adaptées à votre statut de non-résident
En tant qu'expatrié, chaque projet mérite une analyse spécifique prenant en compte votre pays de résidence, votre fiscalité, vos objectifs patrimoniaux et les conventions fiscales applicables.
Investir à distance nécessite toutefois une analyse approfondie de votre situation fiscale, patrimoniale et familiale. Tous les dispositifs ne sont pas accessibles ou pertinents pour les expatriés, et la fiscalité applicable aux revenus locatifs, aux plus-values immobilières ou à la transmission peut varier selon votre pays de résidence et les conventions fiscales en vigueur.
Je vous accompagne dans la sélection des solutions les plus adaptées à vos objectifs : acquisition d'un bien locatif, investissement en SCPI, achat en nue-propriété, location meublée ou immobilier géré. L'objectif est de construire un patrimoine performant, tout en limitant les contraintes de gestion et en optimisant la fiscalité de vos investissements.
Grâce à une stratégie sur mesure, vous pouvez ainsi développer votre patrimoine, créer progressivement des revenus futurs, préparer votre retraite et organiser sereinement votre retour en France, tout en bénéficiant d'un accompagnement personnalisé à chaque étape de votre projet.
Vous vivez à l'étranger et souhaitez investir en France ? Découvrez les opportunités disponibles.
Préparer la transmission de votre entreprise en tant qu’expatrié
En tant que chef d’entreprise expatrié, vous avez construit votre réussite à l’international tout en conservant des attaches solides avec la France, notamment au travers de votre société. La question de la transmission de votre entreprise est alors stratégique : comment protéger vos héritiers et optimiser la fiscalité successorale malgré votre résidence à l’étranger ?
Le Pacte Dutreil est une réponse privilégiée. Ce dispositif vous permet de transmettre votre entreprise française avec une exonération de 75 % des droits de donation ou succession, sous réserve de respecter certaines conditions de conservation et de direction. Même si vous vivez hors de France, ce mécanisme reste accessible et constitue un levier puissant pour anticiper sereinement la continuité de votre patrimoine professionnel.
Pacte Dutreil et expatriés : que faut-il savoir ?
1. Pour le chef d’entreprise expatrié
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Le Pacte Dutreil reste possible s’il détient une entreprise française répondant aux critères (activité éligible : industrielle, commerciale, artisanale, agricole ou libérale).
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Le fait de résider à l’étranger n’empêche pas la conclusion d’un engagement collectif de conservation.
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En revanche, il faudra vérifier si le pays de résidence a une convention fiscale avec la France, car cela peut avoir un impact sur l’imposition en cas de donation ou succession.
2. Pour les héritiers ou donataires résidant à l’étranger
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Si l’entreprise transmise est française, l’administration fiscale française conserve son droit d’imposer la transmission.
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Les héritiers résidents fiscaux étrangers peuvent donc bénéficier de l’exonération 75 % du Pacte Dutreil, à condition qu’ils respectent les engagements de conservation et de direction.
3. Points de vigilance spécifiques aux expatriés
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Fonction de direction : il faut qu’un des signataires ou héritiers exerce effectivement une fonction dirigeante dans l’entreprise pendant 3 ans. Cela peut être compliqué si tous les héritiers résident à l’étranger et ne souhaitent pas reprendre la direction.
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Convention fiscale internationale : certaines conventions peuvent limiter la double imposition (ex. France – Luxembourg, France – Suisse, France – États-Unis).
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Formalités : la mise en place reste encadrée par un notaire français, même si le chef d’entreprise ou ses héritiers vivent à l’étranger.
Avec un accompagnement sur mesure, vous pouvez conjuguer optimisation fiscale, pérennité de l’entreprise familiale et sécurité juridique, en tenant compte de votre statut d’expatrié et des conventions fiscales internationales applicables.
Un accompagnement global pour expatriés
La gestion de votre patrimoine en tant qu’expatrié nécessite une approche globale, adaptée à vos besoins et objectifs spécifiques
Avant votre départ :
Mise en place d’une stratégie pour préparer votre expatriation.
Pendant votre expatriation :
Gestion et optimisation continue de vos investissements financiers et immobiliers.
Préparation de votre retour en France :
Organisation patrimoniale pour assurer une transition fluide et efficace.
Quels bénéfices pour vous ?
Une fiscalité optimisée
Des solutions concrètes pour réduire vos impôts et éviter la double imposition.
Des revenus stables et complémentaires
Préparez votre retraite sereinement grâce à des placements financiers et immobiliers adaptés.
Un patrimoine valorisé et sécurisé
Investissez intelligemment tout en minimisant les risques.
Une protection renforcée pour vos proches
Anticipez les imprévus pour assurer leur sécurité financière.
Mon expertise pour vous accompagner où que vous soyez
Spécialisée dans l’accompagnement des expatriés, je vous propose des solutions personnalisées adaptées aux spécificités de votre statut de non-résident
Audit patrimonial complet
prenant en compte votre environnement fiscal, juridique et familial.
Sélection d’investissements performants
en France et à l’étranger.
Suivi régulier
pour ajuster votre stratégie selon l’évolution de vos projets.
Votre patrimoine mérite une stratégie adaptée
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, investir en France ou à l’étranger, ou organiser votre retour, je suis à vos côtés pour vous conseiller et vous accompagner à chaque étape.
Ensemble, nous bâtirons une stratégie patrimoniale sur mesure pour sécuriser votre avenir et celui de vos proches.
Contactez-moi dès aujourd’hui pour un accompagnement personnalisé et une gestion de patrimoine optimisée.
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