nos solutions
La creation de patrimoine
Construisez un avenir solide
Investir, c’est préparer demain. Je vous guide dans la constitution de votre patrimoine en vous proposant des solutions d’investissements sur mesure, qu’ils soient financiers ou immobiliers.
Chaque projet est étudié avec soin pour correspondre à vos objectifs, qu’il s’agisse de valoriser vos actifs, de générer des revenus complémentaires ou de sécuriser votre avenir. Avec notre accompagnement, chaque décision devient un pas vers la construction d’un patrimoine solide et pérenne.
Développer votre patrimoine : un pas vers un avenir serein
Construire et développer votre patrimoine, c’est préparer votre avenir et vous protéger des imprévus de la vie. Cette démarche évolue en fonction de votre situation familiale et financière, et s’adapte à vos besoins tout au long de votre parcours.
Pourquoi se constituer un patrimoine ?
Créer un patrimoine, c’est avant tout se sécuriser et anticiper. Cela permet de :
Se constituer un capital :
Acquérir un bien, comme une résidence principale ou secondaire, grâce à une trésorerie bien gérée.
Compléter vos revenus :
Générer des revenus réguliers et durables tout en profitant d’avantages fiscaux.
Préparer votre retraite :
Anticiper une baisse de revenus après votre carrière en assurant une stabilité financière.
Transmettre vos biens :
Organiser votre succession pour transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions à vos proches.
Quand et comment commencer ?
Il n’y a pas d’âge pour débuter, mais plus vous commencez tôt, plus vous aurez de facilité à épargner, investir et diversifier. Les bonnes questions à se poser sont simples :
- Quelle est ma situation actuelle (familiale et fiscale) ?
- Quels sont mes objectifs, à court, moyen et long terme ?
- Quel effort d’épargne suis-je prêt à fournir ?
- Ai-je la capacité financière d’investir dès maintenant ?
Un accompagnement personnalisé pour vous guider
Je suis là pour vous aider à répondre à ces questions et à structurer votre patrimoine de manière efficace et adaptée à vos objectifs. Que vous soyez en France ou à l’étranger, ou encore dans une carrière courte ou spécifique comme les sportifs de haut niveau, je mets mon expertise à votre service pour vous proposer des solutions optimales.
Le conseil en investissement financier
Votre conseiller en investissements financiers : un accompagnement sécurisé et sur mesure
En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), je vous propose un accompagnement professionnel et indépendant pour optimiser vos décisions financières.
Vos avantages :
- Un conseil personnalisé : Analyse complète de vos besoins et recommandations adaptées à vos objectifs financiers et patrimoniaux.
- Un cadre sécurisé : Activité encadrée par l’AMF, avec transparence et éthique garanties et couverte par une assurance responsabilité civile professionnelle..
- Une transparence totale : Vous bénéficiez d’une information claire sur les solutions proposées, leurs frais et leurs caractéristiques. Vous avez accès à une large gamme de solutions financières, sans conflit d’intérêts.
- Un suivi régulier : Accompagnement continu pour ajuster vos investissements selon vos projets et l’évolution des marchés.
- Un accompagnement expert : Grâce à une analyse approfondie et une expertise reconnue, je vous aide à optimiser vos investissements pour atteindre vos objectifs.
L’assurance vie
L’assurance vie est un outil flexible et avantageux pour faire fructifier votre épargne, préparer vos projets, et transmettre votre patrimoine en toute sérénité.
- Une épargne sur-mesure : choix entre sécurité (fonds euros) et performance (unités de compte).
- Des avantages fiscaux attractifs : fiscalité réduite après 8 ans et transmission optimisée.
- Une liberté totale : versements, retraits, et bénéficiaires personnalisés selon vos objectifs.
C’est la solution idéale pour allier croissance de capital et protection de vos proches.
Le contrat de capitalisation
Solution d’épargne performante et flexible, idéale pour optimiser votre patrimoine.
Il vous offre la possibilité de faire fructifier vos investissements sur des supports variés (sécurisés ou dynamiques), tout en bénéficiant d’une fiscalité attractive sur les gains après 8 ans.
Ce contrat permet une transmission patrimoniale fluide, sans dénouement au décès, ce qui en fait un outil clé pour gérer et transmettre votre patrimoine.
Un véritable levier pour allier rendement, fiscalité optimisée et pérennité familiale !
Envie de découvrir comment cet outil peut répondre à vos objectifs patrimoniaux ?
Les SCPI
La SCPI est un placement immobilier clé en main qui permet de diversifier son patrimoine avec un investissement accessible, à partir de quelques milliers d’euros seulement.
Elle offre des revenus passifs réguliers, sans les contraintes de gestion locative, grâce à une prise en charge par des experts.
En investissant dans un portefeuille immobilier diversifié (bureaux, commerces, résidences), vous réduisez les risques tout en profitant du dynamisme de l’immobilier.
Une solution idéale pour préparer votre avenir et optimiser votre patrimoine en toute sérénité !
Curieux de découvrir comment la SCPI peut répondre à vos objectifs ?
Les investissements alternatifs
- Groupements Forestiers et Fonciers (GFI) : Investissez dans des actifs durables, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs.
- Private Equity : Participez à des projets innovants avec des perspectives de rendements élevés.
- Crowdfunding : Accessible avec de petits montants, investissez dans des projets concrets.
- Investir dans l’art : Pour combiner plaisir esthétique, diversification et potentiel de valorisation patrimoniale.
Rendements potentiels attractifs, diversification efficace, avantages fiscaux, des outils pour construire un patrimoine à la fois performant et aligné avec vos valeurs.
Compte-titres & PEA
- Compte-Titres (CTO)
Une solution libre et diversifiée pour investir sur des actions, ETF, produits internationaux, et même des actifs exotiques.
- Plan d’Épargne en Actions (PEA)
L’option fiscale avantageuse grâce à l’exonération d’impôts après 5 ans pour optimiser vos gains à long terme sur des actions européennes.
Ces outils permettent de personnaliser vos stratégies selon vos objectifs financiers, qu’il s’agisse de diversification ou d’optimisation de votre épargne.
Prêts à découvrir quelle solution correspond le mieux à votre profil ?
Le conseil en investissement immobilier
Investir dans l’immobilier avec sérénité et stratégie
Vous souhaitez développer votre patrimoine, préparer votre retraite ou optimiser votre fiscalité grâce à l’immobilier ?
Je vous propose un accompagnement personnalisé pour investir dans des biens immobiliers adaptés à vos objectifs.
des solutions sur mesure :
l’immobilier d’investissement
Neuf ou ancien : Sélectionnez des biens répondant à vos critères, qu’il s’agisse de logements prêts à louer ou à rénover pour maximiser leur potentiel.
Traditionnel ou LMNP : Profitez des avantages fiscaux et de la simplicité du statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP).
Les résidences services
Investissez dans des résidences étudiantes, seniors ou de tourisme, offrant une gestion locative déléguée et des rendements stables.
(Programmes neufs ou anciens)
L’immobilier défiscalisant
Réhabilitation et rénovation :
Bénéficiez d’incitations fiscales grâce à des dispositifs comme les lois Malraux, Denormandie, Monument Historique ou le Déficit Foncier, tout en contribuant à la valorisation du patrimoine immobilier.
Résidence prinicipale : vivez dans votre bien idéal !
Programmes neufs :
Accédez à des logements modernes, conformes aux dernières normes énergétiques (RE2020), et bénéficiez d’avantages comme le prêt à taux zéro (PTZ) ou la TVA réduite selon votre situation.
Pourquoi choisir mon accompagnement ?
- Analyse sur mesure : Nous évaluons ensemble vos objectifs (rentabilité, sécurité, transmission).
- Sélection rigoureuse des biens : Chaque opportunité est étudiée pour répondre à vos attentes financières et patrimoniales.
- Optimisation fiscale : Maximisez vos avantages fiscaux tout en respectant les cadres légaux.
- Gestion clé en main : Nous vous accompagnons à chaque étape, de la recherche du bien à la gestion locative.
Votre investissement, mon expertise
Avec mon expertise en gestion de patrimoine et ma connaissance approfondie du marché immobilier, vous êtes assuré(e) de faire les bons choix pour un investissement pérenne et rentable.
⇒ Prenez rendez-vous dès maintenant pour découvrir les meilleures opportunités immobilières adaptées à votre situation.
Création de patrimoine : Construisez votre avenir avec sérénité
La création de patrimoine est une démarche essentielle pour sécuriser votre avenir et faire face aux incertitudes de la vie. Que ce soit pour générer des revenus complémentaires, préparer votre retraite ou transmettre vos biens à vos proches, bâtir un patrimoine solide vous offre la liberté et la tranquillité d’esprit nécessaires pour atteindre vos objectifs.
NOS AUTRES SOLUTIONS PATRIMONIALES
fiscalitÉ
optimisée
Simplifiez vos démarches fiscales et bénéficiez de solutions sur mesure, de l’aide à la déclaration aux stratégies de défiscalisation, pour alléger vos charges et maximiser vos finances.
Ingénierie
patrimoniale
Profitez d’un accompagnement stratégique sur mesure, adapté à vos spécificités (expatriation, carrières atypiques, aspirations individuelles), pour faire de vos projets patrimoniaux une réussite.
PROTECTION DE
LA FAMILLE
Anticipez l’avenir de vos proches avec des solutions d’épargne, de transmission et de préparation à la retraite, pour garantir leur sécurité et préserver votre héritage.
POURQUOI PASSER PAR UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ?
Un accompagnement personnalisé pour vous guider
Je suis là pour vous aider à répondre à ces questions et à structurer votre patrimoine de manière efficace et adaptée à vos objectifs. Que vous soyez en France ou à l’étranger, ou encore dans une carrière courte ou spécifique comme les sportifs de haut niveau, je mets mon expertise à votre service pour vous proposer des solutions optimales.
Parce que chaque situation est unique, un conseiller vous aide à :
Analyser votre situation :
Je réalise un diagnostic précis de votre situation familiale, fiscale et financière pour identifier les opportunités adaptées.
Optimiser vos investissements :
Grâce à une expertise sur les solutions financières, immobilières et fiscales, je vous guide dans le choix d’investissements performants et sécurisés.
Anticiper les évolutions :
Vos objectifs évoluent avec le temps. J’ajuste vos stratégies patrimoniales en fonction des changements de votre vie et de l’environnement économique.
Mon rôle est de vous accompagner à chaque étape :
- Créer et consolider votre patrimoine : Identifier les meilleures opportunités pour démarrer ou renforcer vos actifs.
- Valoriser et optimiser : Exploiter les leviers fiscaux, financiers et immobiliers pour faire fructifier votre patrimoine.
- Diversifier et sécuriser : Établir une stratégie qui protège vos biens et les rend pérennes dans le temps.
Ensemble, nous analyserons votre situation, fixerons vos objectifs et choisirons des investissements adaptés à vos besoins.
Mon objectif est clair : vous accompagner dans la construction d’un patrimoine solide et sécurisé pour aujourd’hui et demain.
Construisez votre patrimoine dès aujourd’hui !
Prenons rendez-vous dès maintenant pour établir un bilan patrimonial personnalisé, que ce soit à Nîmes, Paris, Lyon, Marseille ou à distance, en visio.
Ensemble, nous concrétiserons vos projets de vie avec sérénité et efficacité.
Une question ? Besoin de conseils personnalisés ?
N’hésitez pas à me contacter et parlons de votre projet !
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