Réaliser un bilan patrimonial
Pourquoi est-ce essentiel pour vous ?
Un bilan patrimonial est bien plus qu’un simple état des lieux de vos finances. C’est une véritable photographie de votre situation actuelle, qui vous permet de poser les bases d’une stratégie patrimoniale personnalisée et optimisée.
Voici pourquoi cet outil est essentiel pour vous :
Identifiez vos leviers de performance
En analysant vos avoirs et vos engagements, nous mettons en lumière les opportunités d’optimisation : réduction de la fiscalité, diversification de vos investissements, ou encore amélioration de la rentabilité de vos placements.
Une vision globale et claire de votre patrimoine
Le bilan patrimonial dresse un inventaire complet de vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels) et de vos passifs (emprunts, dettes fiscales, etc.). Il vous offre une vision structurée et exhaustive de votre situation, souvent difficile à obtenir par soi-même.
Anticipez et sécurisez votre avenir
Grâce au bilan patrimonial, nous pouvons établir des projections pour atteindre vos objectifs : préparer votre retraite, financer l’éducation de vos enfants, ou encore transmettre efficacement votre patrimoine. Chaque décision sera orientée vers la sécurisation de votre avenir et celui de vos proches.
Une stratégie sur-mesure
Votre situation est unique, tout comme vos ambitions. Le bilan patrimonial permet de bâtir une feuille de route entièrement adaptée à vos besoins et à vos projets, en prenant en compte votre profil de risque et vos horizons d’investissement.
Gagnez en sérénité
Avec une analyse précise et des recommandations claires, vous prenez vos décisions en toute confiance. Vous bénéficiez d’un accompagnement expert pour chaque étape, en maîtrisant les impacts financiers et fiscaux de vos choix.
En résumé, réaliser un bilan patrimonial, c’est prendre le contrôle de vos finances pour mieux préparer l’avenir.
Ensemble, faisons de vos objectifs patrimoniaux une réalité, en toute sérénité et avec une stratégie optimisée.
Faire Appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine : Pourquoi et Comment ?
Faut-il avoir un grand patrimoine pour solliciter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Contrairement à une idée reçue, il n’est pas nécessaire de posséder un grand patrimoine pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Tout professionnel ou particulier peut bénéficier de cet accompagnement.
Un cabinet indépendant tel que SD Conseils & Patrimoine s’adresse à un large public : Entrepreneurs, Professions libérales, Dirigeants, Cadres, Salariés, Sportifs professionnels, Expatriés, et bien d’autres.
Je vous accompagne quel que soit votre niveau de revenus ou de patrimoine.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
En tant que conseiller indépendant, je propose des solutions personnalisées pour :
- Réduire vos impôts grâce à une stratégie d’optimisation fiscale adaptée à votre situation.
- Investir dans l’immobilier locatif en identifiant des opportunités rentables et alignées sur vos objectifs.
- Préparer votre retraite, en sélectionnant des placements performants et sécurisants et dispositifs déductibles fiscalement.
- Optimiser la transmission de votre patrimoine en limitant le poids fiscal pour vos héritiers grâce à une stratégie de succession efficace.
Déroulé du bilan patrimonial
Un bilan patrimonial est une étape clé pour construire une stratégie efficace. Voici les étapes :
- Audit patrimonial (1er rendez-vous)
- Analyse de votre situation personnelle : état civil, foyer fiscal (union libre, PACS, mariage, enfants, etc.).
- Évaluation de votre situation professionnelle : emploi, revenus, âge de la retraite.
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Inventaire du patrimoine et du budget – Un inventaire précis de vos actifs (biens immobiliers, placements financiers, etc.) et passifs (dettes, prêts, etc.) sera établi, ainsi qu’une évaluation de vos dépenses et revenus.
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Définition de votre profil investisseur et de vos objectifs – Vos attentes seront clarifiées : réduction d’impôts, préparation de la retraite, diversification des investissements, optimisation fiscale, transmission de patrimoine…
- Étude et analyse puis restitution du bilan patrimonial
À partir des informations collectées, une analyse approfondie sera effectuée et un rapport détaillé vous sera présenté lors d’un deuxième rendez-vous. Ce document constitue une véritable photographie de votre patrimoine actuel qui met en évidence vos forces et vos axes d’amélioration.
- Proposition de solutions lors de la remise du bilan patrimonial (2eme rendez-vous)
Je vous présenterai des stratégies sur mesure, telles que :- Modification de régime matrimonial
- Investissement immobilier défiscalisant
- Création d’une SCI ou SARL de famille,
- Optimisation de revenus locatifs
- Optimisation de l’épargne
- Placements afin de créer du revenu complémentaire
- Préparation et anticipation de la retraite
- Stratégies de donation et de démembrement de propriété
- Optimisation de la succession etc.
- Mise en œuvre et suivi
Une fois les solutions définies, je vous accompagne dans leur mise en place. Si des investissements sont nécessaires, je recherche les produits les plus adaptés à vos objectifs.
La gestion de patrimoine est un processus évolutif : je mets à jour chaque année votre stratégie en fonction de vos projets et des évolutions fiscales et réglementaires.
Une relation de confiance sur le long terme
Une bonne stratégie patrimoniale s’inscrit dans la durée. Chaque année, je mettrai à jour votre plan d’action en fonction de l’évolution de vos projets, de votre situation personnelle, et des changements réglementaires et fiscaux.
Mon rôle est de vous accompagner à chaque étape de votre vie, de mieux vous connaître et de comprendre vos aspirations. Mon objectif est de vous offrir des conseils sur mesure pour vous aider à réaliser vos projets, en toute sérénité et avec une fiscalité optimisée.
Ensemble, nous construirons une stratégie qui reflète vos ambitions et garantit votre sérénité financière.
Prenez en main votre avenir !
Je serais ravie de vous accueillir dans mes locaux à Nîmes ou de me déplacer chez vous (à Lyon, Marseille ou Paris), ou de se voir en visio (partout en France) pour un premier rendez-vous.
Contactez-moi dès aujourd’hui pour démarrer votre bilan patrimonial et faire un pas décisif vers vos objectifs de vie.
Une question ? Besoin de conseils personnalisés ?
N’hésitez pas à me contacter et parlons de votre projet !
Ou prenez un rendez-vous téléphonique