nos solutions
La protection de la famille
Protéger votre famille avec une stratégie patrimoniale sur mesure
La gestion patrimoniale ne se limite pas à une personne : elle concerne aussi ceux qui comptent pour vous. Anticiper les besoins de votre famille, qu’il s’agisse de financer les études de vos enfants, de protéger vos parents ou de transmettre l’entreprise familiale, est essentiel pour garantir leur sécurité et leur bien-être.
La gestion du patrimoine de famille
Mettre votre famille à l’abri, c’est anticiper et sécuriser chaque étape de votre parcours de vie.
Les trois piliers de la protection familiale
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, je vous accompagne dans cette démarche essentielle grâce à trois axes complémentaires :
Placer et optimiser votre épargne :
L’épargne constitue un socle de sécurité pour anticiper les projets de vie. Des solutions comme l’assurance vie et le contrat de capitalisation notamment permettent de faire fructifier votre épargne tout en profitant d’avantages fiscaux. Ces outils vous offrent flexibilité et rendement, adaptés à vos besoins actuels et futurs.
Transmettre votre patrimoine en toute sérénité
Préparer la transmission de vos biens est crucial pour protéger vos proches et éviter les lourdeurs fiscales.
Que ce soit par l’assurance vie, les donations avec des abattements fiscaux, le démembrement de propriété, ou la création de sociétés civiles comme les SCI familiales, il existe des solutions efficaces pour structurer et faciliter la transmission de votre patrimoine tout en respectant vos volontés.
Préparer votre retraite pour préserver votre niveau de vie
Anticiper la baisse de revenus liée au départ à la retraite est crucial pour préserver votre niveau de vie et celui de votre famille. Des dispositifs comme le Plan Épargne Retraite (PER) et l’investissement immobilier locatif sont des solutions performantes pour constituer un complément de revenu régulier, anticiper les imprévus et sécuriser votre avenir financier.
+ d’infos sur
L’investissement immobilier
Acheter un bien pour le louer permet de percevoir des loyers tout en bénéficiant de la valorisation du bien à long terme.
L’assurance vie
Placement préféré des Français, elle permet de combiner sécurité et performance, avec des options comme les fonds euros (capital garanti) ou les unités de compte (diversification). C’est un placement flexible et fiscalement avantageux pour valoriser votre épargne à moyen et long terme.
la SCI ou SARL de Famille
La SCI et la SARL de famille facilitent la transmission : donation progressive des parts sociales ou intégration des enfants dans les statuts lors de la création, réduisant la fiscalité successorale tout en gardant le contrôle..
Le Plan d’Epargne Retraite
Le PER est une solution adaptée pour préparer la retraite et constituer une rente complémentaire tout en optimisant fiscalement les versements.
Le démembrement
Le démembrement de propriété permet de séparer l’usufruit (usage et revenus) de la nue-propriété (valeur du bien), offrant ainsi une stratégie patrimoniale efficace pour transmettre son patrimoine à moindre coût fiscal.
La transmission
Transmettre son patrimoine ne s’improvise pas.
Cela nécessite anticipation et stratégie pour optimiser les frais de succession, protéger ses proches et sécuriser ses biens.
Une stratégie globale pour faire face aux défis familiaux
La gestion du patrimoine familial repose sur une vision à 360° intégrant des aspects juridiques, fiscaux, économiques, et financiers.
En anticipant les aléas (faillite, maladie, invalidité, dépendance), ensemble nous faisons en sorte de protéger non seulement vos intérêts, mais aussi ceux de vos proches.
Les solutions envisagées prenent en compte des situations complexes comme les familles recomposées, les séparations ou les problématiques d’égalité entre enfants d’anciennes unions.
Nos autres sOLUTIONS PATRIMONIALES
fiscalitÉ
optimisée
Simplifiez vos démarches fiscales et bénéficiez de solutions sur mesure, de l’aide à la déclaration aux stratégies de défiscalisation, pour alléger vos charges et maximiser vos finances.
CREATION DE
PATRIMOINE
Investissez dans des projets financiers ou immobiliers adaptés à vos objectifs pour bâtir un patrimoine solide et préparer un avenir stable et pérenne.
Ingénierie
patrimoniale
Profitez d’un accompagnement stratégique sur mesure, adapté à vos spécificités (expatriation, carrières atypiques, aspirations individuelles), pour faire de vos projets patrimoniaux une réussite.
POURQUOI PASSER PAR UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ?
Je vous accompagne avec des solutions sur mesure pour structurer, optimiser et protéger votre patrimoine familial.
Ensemble, nous établirons un bilan patrimonial détaillé, prenant en compte vos projets pour vos enfants, votre niveau de vie et vos objectifs de transmission. Mon approche personnalisée vous garantit des solutions adaptées à votre situation, qu’il s’agisse d’investissements ou de dispositions pour alléger la fiscalité.
identifier les solutions adaptées à vos besoins
et à votre situation familiale.
Optimiser fiscalement chaque étape :
Placement, transmission, retraite.
Anticiper les imprévus
et protéger vos proches en toutes circonstances.
Mon objectif est de vous offrir un accompagnement personnalisé et des solutions sur mesure pour que votre famille bénéficie d’une sécurité financière durable. Prenons rendez-vous pour élaborer ensemble une stratégie patrimoniale adaptée à vos aspirations.
Développez votre patrimoine afin de mettre vos proches à l’abri
Je serais ravie de vous accueillir dans mes locaux à Nîmes ou de me déplacer chez vous (à Lyon, Marseille, Nice ou Paris), ou de se voir en visio (partout en France et à l’étranger) pour un premier rendez-vous.
Nous analyserons ensemble vos besoins et aspirations afin de bâtir une stratégie patrimoniale qui protège efficacement votre famille et vous prépare un avenir serein.
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N’hésitez pas à me contacter et parlons de votre projet !
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